近日,中国太平发布去年年度业绩。总体来看,去年全年,中国太平展现了较强的韧性,在行业总体低迷的背景下,实现总保费收入2650亿港元,人民币口径下增长4.6%;总资产14094亿港元,人民币口径下同比增长11.7%。
尤其是太平人寿内含价值突破2400亿港元,较去年末增长1.1%,人民币口径下同比增长10.4%。新业务价值增速表现在上市同业中处于较好水平,个银13个月、25个月继续率保持在90%以上,剩余边际余额首次突破2000亿元,个险代理人规模达39.1万人,保持正增长态势。
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但另一方面,受资本市场剧烈震荡和国债收益率曲线下行的影响,净利润增速出现了下调,而这也是所有保险公司面对的现实。
对此,在中国太平召开的业绩发布会上,中国太平管理层对投资、保费收入、未来展望等市场关注的问题作出了回应。
权益投资的策略上将更加多元化
年报显示:去年,中国太平净投资收益率为4.02%,总投资收益率为3.31%。对此,中国太平投资管理部总经理张作学坦言,投资收益确实没有达到预期目标,和同期相比有较大幅度的下降。
他解释,一是受境内股票市场大跌的影响,相关投资收益较上年同期存在较大幅度的下降。
二是受美联储持续超预期加息的影响,境外市场出现股债双杀的罕见情况,虽然中国太平境外股票收益没有达到预期收益目标,但投资组合的表现依旧好于恒生指数,展现出较好的抗跌性。
三是公司执行了较为严格的减值策略,为了充分反映持有资产风险情况的变化,太平对一些持续下跌的股票、基本面存在恶化的债券以及部分投资性物业计提了减值准备。
谈及今年市场,张作学认为,2023年依然会面临严峻复杂的宏观形势,“但随着国内经济复苏、境外金融环境的边际放松,这些积极的因素都让我们有理由相信,今年市场表现会好于2022年,保险资金运用环境有望改善。”他说。
张作学介绍,今年,中国太平在权益投资的策略上将更加多元化,努力控制组合的整体波动,提升收益稳定性。
在债券投资方面,境外部分积极把握利率相对高位带来的配置类机会,注重防范国别风险,境内部分抓住利率波动带来的阶段性交易机会和配置机会,在利率债、政策性金融债、信用债之间择机配置。
在另类投资方面,中国太平将主要围绕国家重大战略,加强服务实体经济能力。以资产战略配置为引领,积极发挥战术配置的调整,抓住市场给出的投资机会。“同时,在复杂环境下,我们将进一步加强底线思维,严格防范各类风险,牢牢守住不发生重大风险和系统性风险。”他说。
银保渠道持续贡献新业务价值
银保渠道是中国太平的一大亮点,去年,银保渠道保费由2021年的449.43亿港元上升9.4%至491.51亿港元。其中银保续年期缴保费由2021年的355.49亿港元增加至373.80亿港元,上升5.2%。
太平人寿总经理程永红说,银保一直是太平人寿非常注重的一个渠道,太平人寿在起步阶段即以银保为突破口,之后又成为市场上最早推动银保期缴销售的保险公司,自2003年开始大规模推动银保期缴业务,2008年银保渠道期缴保费14亿,2019年达到54亿,而去年再创新高,首次站上了百亿平台,给出了相对满意的答卷。
“在银保渠道,我们希望不断创新,做有价值的规模和有规模的价值,不断提高银保新业务价值在公司的贡献。”她说。
程永红介绍,今年在银保业务方面,一是要做好渠道建设,主要是与工农中建等加大合作力度,开发私行的高端客户,加强队伍培养,只有专业的队伍才能赢得银行的认可。同时加大对银行和保单购买者的客户服务,用最好的状态赢得合作伙伴的持续支持。
“未来,我相信银保渠道将保持新单保费占比30%以上,在新业务价值的贡献上有更好的表现。”她说。
中国太平董事长王思东在发布会上表示,中国太平要用更加积极的态度看待形势,用更加努力的工作适应和应对形势,扎实推进中国太平高质量发展战略,努力实现“七新”的发展目标,即“服务国家战略有新作为、业务高质量发展有新进展、生态圈建设有新突破、综合协同上新台阶、国际化发展有新格局、客户服务有新提升、防范化解风险有新成效。
其中,在生态圈建设方面,王思东提出,要加快完成养老生态的组网,据了解,中国太平正在通过“轻重结合”的模式不断丰富养老社区布局,构建多维度养老版图。
截至2022年底,“自建+合作”养老社区已达到32家,服务网络覆盖21省27市,地域上实现东南西北中全覆盖,功能上医养、康养、旅养相贯通。其中,太平自有项目4家,分别为“梧桐人家”、“海棠人家”、“芙蓉人家”和“木棉人家”,另外,还在探索居家养老等。
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